随着我国金融、通信业的快速发展,虚假信息诈骗犯罪迅速在我国发展蔓延,近几年,借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪,给人民群众造成了很大的损失。为了防范该类诈骗犯罪,我们例举常见的诈骗犯罪手段和防范方法供大家参考,以期最大限度的减少此类案件的发生。
“电信诈骗”和“网络诈骗”的定义
“电信诈骗” 是指利用各类通讯工具、互联网平台,借助公共通信网络向手机、小灵通或其他短信接受设备发布虚假信息,并对其用户实施诈骗,进行非法侵占他人财物的行为。
    “网络诈骗”是以非法占有为目的,利用互联网采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取他人数额较大的公私财物的行为。

    虽然“电信诈骗”和“网络诈骗”所利用的媒介不同,但是其诈骗手段在“电信诈骗”和“网络诈骗”中大部分是类似的。
2013秘密色情
常见的“电信诈骗”、“网络诈骗”手段及防范方法
一、利用任意显号软件诈骗。
二、假借熟人要求换账号汇款。
    犯罪分子使用任意显号软件,冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话,显示国家机关的热线号码、总机号码,以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恫吓,骗取受害人汇转资金到指定帐户。
    【防范要诀】国家机关绝对不会使用电话方式对所谓的“电话欠费”等问题进行处理,警方更不会向当事人提供所谓的“安全账户”要求事主将钱款转存到指定的账号内。如有上述情形,可拨打电信客服电话或警方110咨询。
    犯罪分子群发短信,内容为(或与此类似) “我手机没电了(卡坏了),或我原来的帐号不用了,请把款打入此帐户,**行,***,户名***”,如果碰巧您当时正准备汇款,就容易不加识别地把钱款打入骗子的账号中。
    【防范要诀】不要轻易相信陌生的汇款短信,如果真的需要汇款,之前不妨打个电话核实一下。
三、假借子女要求汇钱。
四、谎称银行卡透支消费。
     犯罪分子群发短信,内容为(或与此类似) “爸妈,我的钱包手机被偷了(我出了点意外或者车祸之类的,现在医院),等钱急用,请速汇款***元到我的朋友***卡上,切记要快”。 如您有儿女在外读书、工作,收到此短信后肯定很急,就可能地把钱款打入骗子的账号中。

    【防范要诀】不要轻易相信陌生的短信内容,遇到这样的情况,通过以下途径核实真伪:1、直接打电话给子女求证;2、打电话给子女的单位领导、同事、老师、同学求证。
    相信很多人收到过这样短信:“尊敬的银行卡用户:您于*月*日在**商场刷卡消费*元整,将在您的帐户中扣除,如有疑问请咨询银联中心***”。如果您一时心急,拨打了短信中的提示电话进行咨询,那么您很有可能被冒充银联中心、公安经侦部门的骗子连环设套,将银行卡中的钱款转入所谓的“安全帐户”或被套取账号、密码而遭受损失。
    【防范要诀】接到“透支消费”短信后要保持冷静,不要轻易相信“透支消费”,可向当地派出所、银行网点当面询问,多与家人、亲友商量。不要泄露银行卡密码。
五、慌称高薪急聘员工。
六、诱使回电“骗取”话费。
    接到“**饭店招专职员工,性别不限,体健貌端、年龄18-45岁,月薪过万元。咨询***经理”的短信,一旦与其联系,即可能被骗子以“预收服装费、面试费、保证金”等名义诈骗。


    【防范要诀】打工者不要被高薪迷惑,找工作一定要到正规的劳务市场和中介机构去。
    一是诱使对方回电听歌,“赚”取高额话费,常见短信为“您的朋友13*********为您点播了一首歌曲,以此表达他的思念和祝福,请拨打9****收听;二是使用“呼通即停”手段(指电话呼出后被叫方仅响铃1声即自动挂断),诱使您回电,“赚”取高额话费,如收到0941或0951的未接电话,一回拨即收费500元。
    【防范要诀】广大手机用户不要轻信来历不明的各种短信提示及未知电话。
七、虚构二手商品转让交易信息诈骗。
八、诱使关机实施诈骗。
    犯罪分子通过互联网、手机短信发布极具诱惑力的二手车、二手电脑等转让信息,一旦事主遇其联系,即以“缴纳定金”、“保证金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。


    【防范要诀】不要轻信异常优惠的商品信息,如有购买二手车等需求,在进行交易时,请向相关工商部门认真核实提供商品的商家的真实情况,并尽量采取“货到付款”方式进行交易。
    不法分子通过网聊、电话、网站交友等手段掌握了你的家庭成员信息后,通过反复骚扰或其他手段骗(如发送短信“你好,移动公司现在对您的手机进行线路检测,请您暂时关闭手机3个小时”)使你亲朋好友手机关机;然后在你亲朋好友的电话关机时以其“在外出事故”、“生病急需手术”等事由诈骗,让你将钱汇到骗子的账户中。
    【防范要诀】与陌生人交谈时注意对家庭信息保密;有子女在外地上学的家长一旦接到此类电话要甄别真伪,切莫惊慌轻易汇钱,应及时找到孩子核实情况。
九、虚构购房、购车退税诈骗。
十、虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗。
    犯罪分子群发短信(或者直接打你电话告知你这些内容),信息内容为国家税务总局(或车辆)房产交易或购置税收政策调整,你的房产(或汽车)可以办理交易税(购置税)退税,详情请咨询*****。一旦事主与其联系,往往容易以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作,将你卡内存款转入骗子指定帐户。
    【防范要诀】购新房、新车的房主、车主一旦接到此类电话或短信,要冷静分析,不要轻信,如果国家真有退税政策出台,一定会通过新闻媒体报道,并通过相关部门书面告知,绝不会通过电话或短信告知。必要时可向税务部门核实,不可盲目到ATM机上操作。
    犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势,甚至制作虚假网页,以提供资金炒股分红名义,骗取股民将资金转入其账户实施诈骗


    【防范要诀】股民不要轻信“代为炒股,包赚不赔”,避免掉入“股票资讯服务”、“网上代理炒股赚钱”圈套,炒股一定要通过正常途径交易。
十一、假借提供彩票类等中奖预测实施诈骗比较常见的有通过提供彩票类、六合彩类等预测实施诈骗,
十二、虚构绑架事实诈骗。
    其方法是以“预测信息”、“内部消息”为诱饵骗取会员注册费或股票账户资金。
    【防范要诀】要通过正规网站和渠道了解彩票的发行规则,福利彩票的发行部门是民政部门,其国家级管理机关只有中国福利彩票发行管理中心。此外,彩票抽奖属于典型的“独立随机事件”,彩票预测只是一个明显违背科学常识的“陷阱”,希望彩民不要轻易上当。
    谎称事主亲人被绑架,并有一名同伙在边上假装事主亲人大声呼救,要求速汇赎金。部分事主因惊慌失措而上当受骗。
    【防范要诀】遇到此类情况,家属不要惊慌,应立即设法与亲属取得联系,并拨打110电话报警。
十三、ATM机虚假告示诈骗。
十四、虚假中奖诈骗。
    犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务电话告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

    【防范要诀】一是不轻信。银行不会通过电话向持卡人索要银行卡信息、密码,更不会要求持卡人通过ATM转账;二是不回应。对可疑录音电话不作回应,确有需要可直接与该银行固定客服电话联系,寻求帮助;三是不泄露。持卡人要高度注意身份资料、帐户信息和银行卡密码的保密。
    方式主要分三种:1.预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;2.通过手机短信发送;3.通过互联网发送。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。
    【防范要诀】目前,我国官方发行的彩票对奖方式仅为各彩票发行站点兑奖和地市级彩票管理局兑奖两种,任何邮寄或电话抽奖均为诈骗。另外,各大公司的有奖酬宾活动或抽奖活动一般采取电视抽奖、现场抽奖或到公司现场兑奖等方式进行,所需的“个人所得税”等各种税费均已从奖金中直接扣除,所谓“手机抽奖”、“网络抽奖”等均为诈骗陷阱。
十五、“猜猜我是谁”诈骗。
十六、虚构重金求子、助孕生子、婚介等诈骗。
    犯罪嫌疑人拨打事主电话,以“猜猜我是谁”的方式,让事主误以为是其亲友,并将该陌生电话存入手机通讯录,骗取信任后,犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口,骗取事主钱财。
    【防范要诀】当接到“猜猜我是谁”的电话时,须态度坚定地要求对方表明身份,不然就挂机。不要轻易透露自己电话号码,突然接到熟人在外遭遇车祸需钱急救的电话,要设法与对方联系核实。
    犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登重金求子、助孕生子、婚介等信息,以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义,让受害人向其提供的帐户上汇款。
    【防范要诀】提高自防意识,“天上不会掉馅饼”,打消不劳而获的贪念。
十七、冒充领导诈骗。
十八、贷款信息诈骗。
    犯罪分子获知你身份后,会冒充某领导(你不一定熟悉)谎称在某地出差生病、遭遇车祸、上级领导孩子结婚需要礼金、出国费用不好支出等急需用钱理由,让你马上打一定数量款项到其指定的账户上救急,事后归还。如果你汇款,你就被骗了。
    【防范要诀】一些人碍于“领导的面子”,给犯罪分子可乘之机。一旦接到此类电话,要仔细甄别,并向公安机关报案。
    犯罪嫌疑人群发提供低息甚至无息贷款信息。当事主联系诈骗犯罪分子时,犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资款”、“手续费”、“好处费”,以诈骗钱财;或索要事主银行账户,再层层设套,窃取事主银行账户密码,通过网上银行将存款迅速转走。
    【防范要诀】任何办理贷款业务的部门从未开展过办理无须任何抵押的贷款业务,无担保的贷款业务是不符合常理的,若看到贷款无需担保抵押等类似广告宣传,千万要提高警惕,以避免造成不必要的钱财损失。此外如要办理贷款业务请到银行等国家正规金融机构,以免上当受骗。
十九、虚假网站诈骗。
二十、发布销售黑车、毒品、枪支、假发票、制作假证、监听手机软件、复制SIM卡软件等信息实施诈骗。
    在网上购物、网上消费支付时,犯罪分子传来虚假网站链接(网址),受骗人输入账户信息或支付后,账户的资金被划走。
    【防范要诀】网上消费支付时应该随时查看浏览器中显示的支付页面地址。为有效防范账户信息泄漏,查阅地址栏是检验网站真伪的有效手段。网上地址栏要是银行的官方地址,如果支付页面没有地址显示或不是官方地址,那就一定是虚假网站,在虚假网站上务必提高警惕,不要在相关页面上输入账户信息。如果不小心输入了相关账户信息,应尽快通过银行客户服务电话、营业网点、或网上银行办理修改密码或紧急挂失,以确保账户资金安全。
    犯罪嫌疑人手机群发短信、网络消息等途径发布销售这些违法物品的信息,受害人与其联系并汇款后是泥牛入海;若受害人继续与其联系后,犯罪嫌疑人便以安全为由要求其向指定账户汇入“保证金”、“手续费”、“托运费”等一步步的借口理由,继续诈骗。

    【防范要诀】上述购买上述物品的行为本身就是违法行为,不要被犯罪嫌疑人利用。
二十一、婚姻信息诈骗。
二十二、“网上招生”诈骗。
    犯罪嫌疑人在网络、报纸或其他刊物发布虚假征婚信息,谎称自己为“款姐”或“富商”,并留下联系电话。在与受害人电话联系一段时间骗取信任后,以“商店开业”、“生病住院”、“出车祸”等借口,骗取受害人钱财。
    【防范要诀】家长及青年要克服急于求成的心理,不要轻信对方的一面之词,保持一定的警惕性,不要轻易送给他们财物。即使对方优点很突出,也要经过多方考察,弄清对方的真实身份和家庭住址等情况,最好能登门拜访,见到对方及其父母,从虚拟过渡到现实,防止上当受骗。
    孩子高考成绩不理想,一些家长总是想着“走后门” 。其实这种心理很容易被不法分子利用,从而实施诈骗。不法分子在网上发布虚假招生信息(如某大学招收专本连读且收费低廉或者可以“花钱买分”、“高费入学”等),引你上钩。
    【防范要诀】认真核对录取信息、看是否存在高额收费现象、认真区分普通高等教育和其他高等教育形式、不要轻信别人的承诺、千万不要相信“分数不够钱来凑”的谎言、不要相信有“内部计划”、“内部指标”。
二十三、盗用QQ借款诈骗。
 
    犯罪分子通过黑客手段,盗用某人QQ后,分别给其QQ好友发送请求借款的信息,进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天,获取了使用人的视频信息,在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频,以获取信任。
    【防范要诀】广大网友要提高警惕,不要随便接收他人发来的文件。聊天时,不要向陌生人随意泄露个人信息。如有网友提出经济上的要求,一定要慎重,最好通过电话与本人进行核实和确认。QQ用户在发现自己密码被盗时,要设法尽快取回密码,若无法取回密码,则要将被盗情况及时告知QQ网友,防止不法之徒假冒其名义从事违法犯罪活动。


 其它方式的诈骗手段及防范方法
一、“丢卡”诈骗。
二、克隆信用卡诈骗。
    犯罪嫌疑人自己制作所谓消费金卡(网络购物卡),背面印有公司联系网址、电话及该卡密码,并特意说明该卡不记名、不挂失。他们将这些金卡扔在ATM机附近、一些大型商场、超市或其他中、高档娱乐场所的显眼处,如有人捡到卡,拨打卡上的联系电话或上网查询后发现帐户中有几万甚至几十万的余额,在你要求网上购物消费时,对方就会分别以缴纳 “消费税”“手续费”、 “保险费”或“邮递费”为由,要求你先汇款到指定账户,骗取你的钱财。
    【防范要诀】捡拾到类似购物卡,不要轻信天上会掉下的“大馅饼”,一定要提高警惕,避免上当受骗。
    诈骗者通过在ATM自助存取款机插卡口处加装读卡器读取用户信用卡信息,同时在ATM自助存取款机上方加装无线针孔摄像头记录用户按密码的图像,这样就窃取了信息卡卡号、密码等信息,然后克隆、伪造有效信用卡,进而取走事主账户上的资金。

    【防范要诀】广大信用卡使用者,在通过ATM自助存取款机存取款时,一定要仔细观察插卡口上是否被加装了一层读卡器,在ATM自助存取款机上方是否有一条长方形的类似录音笔大小的针孔摄像机,如有的话不要进行操作,立即报警。
总而言之,防范电信诈骗、网络诈骗的最有效措施就是提高自身的财产安全意识,不存贪念,这样才不会给犯罪嫌疑人可乘之机。

© 江山市公安局 版权所有  江山信息网